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“四專一主動”防范理財(cái)詐騙

更新時(shí)間:2017-12-09 12:42:23 來源：z5z9.cn 編輯：本站編輯　已被瀏覽 次 查看評論
張家界旅游網(wǎng) 公眾微信號 針對近期個(gè)別不法分子借理財(cái)名義實(shí)施詐騙犯罪活動有所顯現(xiàn)的情況，張家界銀監(jiān)分局提醒廣大客戶：“四專一主動”防范理財(cái)詐騙。
一、專職人員銷售。銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售人員應(yīng)當(dāng)為具有相關(guān)資格的銀行工作人員，其身著銀行制服，胸口佩戴工號牌和理財(cái)銷售胸牌。客戶在接受相關(guān)工作人員推薦理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，可請工作人員出示相關(guān)資格證書，以證明其專業(yè)理財(cái)?shù)暮弦?guī)性。
二、專門渠道購買。銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售必須通過銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專區(qū)或柜面、銀行官方網(wǎng)站、個(gè)人網(wǎng)上銀行專業(yè)版、銀行官方指定的客服電話等專門渠道進(jìn)行，客戶切不可在上述途徑以外的渠道購買理財(cái)產(chǎn)品。
三、專用賬戶管理。每位客戶在一家銀行只可開立一個(gè)用于理財(cái)交易專門賬戶，所有理財(cái)產(chǎn)品交易均需通過本人開立的理財(cái)交易賬戶進(jìn)行。客戶購買理財(cái)產(chǎn)品盡可能地使用銀行借記卡，持卡交易。對于“營銷人員”要求先將資金轉(zhuǎn)賬至其他賬號的情況，客戶應(yīng)提高警惕。
四、專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)測評。銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)能力評估測試，對理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評估應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過面談、面測進(jìn)行，不得通過網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進(jìn)行客戶產(chǎn)品適合度評估。客戶確認(rèn)認(rèn)購意向后，應(yīng)在理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)抄錄，并親筆簽名。客戶應(yīng)先簽訂理財(cái)產(chǎn)品合同，并對所抄錄的風(fēng)險(xiǎn)提示予以確認(rèn)承諾后才能劃款。
五、主動查詢對賬。由于銀行理財(cái)產(chǎn)品種類較多，盈虧變化較快，為了確保客戶更及時(shí)了解所購買產(chǎn)品的最新價(jià)值狀況，除了銀行方必須定期做好相關(guān)信息及時(shí)通報(bào)和披露以外，客戶本身也應(yīng)養(yǎng)成主動和定期查詢對賬的習(xí)慣。客戶可在銀行網(wǎng)點(diǎn)專柜、網(wǎng)上銀行或開通銀行賬戶變動短信通知、開通“綜合月結(jié)單”服務(wù)查詢其持有的理財(cái)產(chǎn)品最新信息。客戶在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)索取并妥善保管辦理業(yè)務(wù)時(shí)的相關(guān)憑證。對于沒有正式回單或僅出具手工收據(jù)的交易，需特別給予謹(jǐn)慎對待。
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