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理財師幫她資金增值了
更新時間:2017-12-09 12:46:48 來源:z5z9.cn 編輯:本站編輯 已被瀏覽
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2010年以來,經濟處在復蘇至增長階段,市建行根據客戶的風險承受度、風險偏好、資金狀況等情況,為客戶推薦建行理財產品,包括基金、基金定投等,讓客戶的資金得到增值。 “1年以內不確定啥時用錢,我們就介紹推薦建行1年以內理財產品或7天通知存款;1年或1年以上的介紹推薦基金等讓客戶賺到高于同期銀行存款利息的收入……”市建行理財中心呂玉紅每天都要向客戶介紹很多理財資訊。 說起幫助客戶理財的故事,呂玉紅給記者舉了一個她碰到的例子。 2010年4月27日,她發(fā)現一個50多歲的客戶,每次將辛苦積攢的錢半年、一年的轉存。便與她溝通,建議她購買基金,客戶經過考慮,接受了她的建議。呂玉紅推薦了風險低的債券型基金—寶盈債券A,該客戶便申購100000元,當時該基金申購價為1.21元。此后,每隔一段時間,呂玉紅便關注一下這名客戶購買的基金。10月份時看到客戶包括分紅共賺5000多了,打電話告訴客戶賺了5000元,第二天需要把基金賣掉??蛻袈犎×怂慕ㄗh贖回基金。10月22日,客戶贖回基金的錢到帳,呂玉紅打電話告知客戶不到半年時間共賺了6762.03元,年收益率達到13.6%。而半年定期存款利率是1.98%,10萬元存半年有990元利息。下次有適合的基金再向她推薦。 10月28日,新發(fā)行的博時可轉債基金風險低,在股市上漲的時候又可獲取較高收益,適合年齡大的客戶購買。呂玉紅又打電話告訴她。不到1小時,她帶著8萬元現金來,加上原來的10萬,她表示要購買12萬基金,6萬存活期。呂玉紅這樣給她安排:認購10萬元博時可轉債基金,認購2萬元建信內生動力股票基金,6萬元存7天通知存款?,F在這位顧客靠著基金獲得了很好的收益。 |
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